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市場春季躁動再現,為何你的客戶還是賺不到錢?

看天下聽八方金庫君 2020-03-06 14:12

摘要

A股市場歷年來都有“春季躁動”現象,具體表現為股市在1至3月會有較大概率的階段性上漲行情。今年也不例外,雖然受疫情影響,開市第一天出現大跌,但后續強勢反彈,連續多天成交額突破萬億,市場的交易氣氛很濃。但試問各位理財師,在這輪行情中,你的客戶真的賺到錢了嗎?

A股市場歷年來都有“春季躁動”現象,具體表現為股市在1至3月會有較大概率的階段性上漲行情。今年也不例外,雖然受疫情影響,開市第一天出現大跌,但后續強勢反彈,連續多天成交額突破萬億,市場的交易氣氛很濃。但試問各位理財師,在這輪行情中,你的客戶真的賺到錢了嗎?

相信各位理財師在工作中肯定還會遇到下面這些問題:

客戶為什么總是對自己的收益不滿意?

甚至是大盤上漲時,客戶仍然不開心?

可偏偏在市場下跌時,客戶反而不來找你了?

我們知道,除了投資能力和經驗外,是否能獲得理想的收益還需要客戶具有良好的心態和紀律,這些都影響著投資決策,這也是決定投資盈虧的關鍵因素。各位理財師,你是否真的關注過客戶的投資心理需求和心態的變化呢?

投資者收益:太慘了

我們再來看一組有意思的數據,在去年,A股可以說是交出了一份比較亮眼的成績單。從2019年全年來看,三大指數均呈現較大漲幅。其中,上證指數全年漲22.30%,深證成指全年漲44.08%,創業板指全年漲43.79%。

個股方面,A股全部3760只股票中,全年上漲的股票有2813只,占比近75%。其中,20只股票年漲幅超過300%,249只股票年漲幅超過100%。全年下跌的股票有940只,占比25%。如果按新增市值計算,A股投資者人均約“賺”10.6萬元。

我們再來看基金市場,得益于A股市場的良好表現,公募基金中99%的基金取得正收益,55%的基金收益率超10%。全部基金平均收益率22.41%,各類基金平均收益率全線飄紅,其中股票型基金的平均收益率最高為39.61%,其次是混合型基金為32.04%。

整體看下來,在過去的2019年,市場的賺錢效應還不錯,但是投資者的感受是這樣嗎?投資者真的賺到錢了嗎?

我想大部分的投資者看到自己的收益,就三個字:太慘了! 市場這么好,但是虧損的股民卻占到了49%,不虧不賺占到了17%,正真做到盈利的只有區區的34%。在基金投資中也出現了同樣的狀況,有超過半數的受訪者表示通過權益類基金投資實現盈利,收益率集中于0~20%的區間內。但是,有近39%的受訪者稱最近一年陷入虧損。其中半數虧損在10%以內,半數則超過10%。

最大敵人:貪婪和恐懼

為什么會出現這種情況?主要還是與客戶的買賣時機有關,我們以基金投資來舉例,數據顯示長期持有者回報較高,持有時間越短,虧損的可能性就越高。在單只基金平均持有時間低于半年的受訪者中,虧損人數過半。

這些其實都與客戶在投資過程中的心理變化有關,當投資者看見自己持有的基金持續虧損,就會越來越恐懼,導致提前贖回,最后當市場再次上漲時,就會錯過收益。我們知道,在投資中最大敵人就是貪婪和恐懼。股神巴菲特也曾經說過,在別人恐懼時我貪婪,在別人貪婪時我恐懼。

這句話說起來很容易,但是在實際投資中,投資者確實很難做到。如何破解在投資中的這些心理魔咒呢?理財師所面對的這些問題都將在《投資心理智慧——破解投資“七情”魔咒》這一課程中得到解答。

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金庫網邀請到了中科匯澤資產管理公司總裁、基金投資心理專家、中國基金業元老級人物秦紅老師,為大家帶來投資心理智慧中有關客戶投資感受的生動講解。

本次課程源于秦紅老師基金從業20多年來對客戶行為的深度思考,用數據與大家對話,得出的很多結論顛覆了大家以往的認知。課程將圍繞投資者的認知、投資者的決策、投資者的感受、投資者的表達和七情的化解與客戶經理的價值五個部分深度剖析有關客戶的心理和情緒變化。從“心”出發,破解客戶的心理魔咒,做出正確的心理決策。

投資之道,在于心境,不只人生有七情,投資同樣充滿了七情。

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